Donner au suivant
Il existe des gestes qui traversent le temps. Offrir une part de son héritage à une cause qui nous tient à cœur, c’est prolonger son engagement bien au-delà de sa propre vie. C’est faire vivre ses valeurs dans le cœur des autres, longtemps après le dernier mot.
Ensemble, nous vous aidons à bâtir un héritage qui vous ressemble et qui portera votre générosité bien au-delà du présent.
Créer un fonds philanthropique
Intégrer la philanthropie à votre planification financière, successorale et fiscale vous permet de structurer vos dons de manière stratégique, tout en maximisant leur impact. Nous vous accompagnons dans une démarche personnalisée, en tenant compte de vos valeurs, de votre capacité à donner et de l’impact que vous souhaitez créer. Ensemble, nous révisons vos objectifs successoraux, les stratégies de transfert intergénérationnel et les différentes options de dons planifiés, afin de bâtir une structure cohérente, souple et alignée avec votre vision.
L’un des avantages les plus appréciés de notre approche est la souplesse offerte au moment de la rédaction du testament. Vous pouvez intégrer une clause générale dans votre testament, sans y inscrire un organisme précis. Cela signifie que vous pouvez modifier vos intentions philanthropiques aussi souvent que vous le souhaitez, sans devoir refaire votre testament. Cette flexibilité réduit les démarches et les coûts juridiques et vous permet de faire évoluer votre projet philanthropique au rythme de vos réflexions, de vos rencontres et des causes qui prennent de l’importance pour vous.
Nous vous offrons la possibilité de créer un fond dédié à votre nom, que ce soit de votre vivant ou au moment de votre décès. Cette structure vous permet de faire rayonner vos valeurs dans le temps, tout en bénéficiant d’un accompagnement rigoureux. La gestion de vos placements est assurée par l’équipe Eric Gaudreau, selon une approche personnalisée et alignée sur vos objectifs philanthropiques.
Ce service s’adresse à celles et ceux qui souhaitent aller au-delà du don ponctuel. À vous qui réfléchissez à la trace que vous souhaitez laisser, à la manière de transmettre vos valeurs, et à l’impact que vous voulez bâtir dans le temps. Notre rôle est de transformer votre réflexion en action, avec humanité, expertise et clarté.
Philanthropie et testament
Le moment idéal pour réfléchir à un projet philanthropique ne survient pas toujours de manière évidente. Pourtant, il coïncide souvent avec une étape bien précise : celle où l’on commence à penser à son testament.
Que ce soit lors d’une première rédaction ou d’une révision, cette démarche soulève naturellement des questions sur ce que l’on souhaite transmettre, sur les valeurs que l’on veut faire vivre, et sur l’impact que l’on aimerait laisser.
C’est précisément à ce moment que notre accompagnement prend tout son sens. En intégrant une clause souple dans le testament, il devient possible de prévoir un don philanthropique sans devoir nommer un organisme précis. Cette approche permet au client de modifier ses intentions aussi souvent qu’il le souhaite, sans avoir à refaire son testament. Il conserve ainsi une liberté totale, tout en structurant un geste porteur de sens.
Ce moment de réflexion devient alors une occasion d’agir avec vision, en toute simplicité.
Bien planifier ses dons
Don par testament (legs)
- Le donateur inclut un organisme de bienfaisance dans son testament.
- Peut être un montant fixe, un pourcentage de la succession ou un bien spécifique.
Don d’assurance vie
- Le donateur désigne un organisme comme bénéficiaire d’une police d’assurance vie.
- Peut aussi transférer la propriété de la police à l’organisme.
Don de titres cotés en bourse
- Don d’actions, obligations ou fonds communs de placement.
- Avantage fiscal : pas d’impôt sur le gain en capital et reçu de don pour la juste valeur marchande.
Don de REER ou FERR au décès
- Le donateur désigne un organisme comme bénéficiaire de son REER ou FERR.
- Crédit d’impôt pour la succession.
Don planifié annuel
- Engagement à faire un don chaque année, souvent intégré dans une stratégie de planification fiscale.
Il suffit parfois d’une conversation pour faire naître un projet porteur de sens. Notre équipe est disponible pour vous écouter, vous conseiller et vous accompagner dans la création d’un héritage philanthropique à votre image.
